pos刷卡法律规定（pos机法律规定）

本文目录一览：

• 1、pos机自己刷卡信用ka卡犯法吗
• 2、卖pos机犯法吗
• 3、提供POS机给他人刷卡自己刷卡是否为非法经营罪
• 4、自己的信用ka卡在自己的POS机上刷卡违反法律吗？
• 5、信用ka卡刷卡自己刷卡的人和POS机商户会受到法律处罚吗？
• 6、用pos机消费涉及的法律关系

pos机自己刷卡信用ka卡犯法吗

用pos机自己刷卡是违法的，但是小额自己刷卡的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用ka卡额度等措施。

如果你进行大额自己刷卡，对银行造成了损失，银行会把你告上**。高人民检察院发布的《关于妨害信用ka卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机)进行自己刷卡的，若情节严重，将处以非法经营罪。

2009年12月16日，高人民**和高人民检察院发布了《关于防范信用ka卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。

二、哪些行为会困冲被认为是自己刷卡呢

1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，终会导致降额、封卡。

2.大额自己刷卡，经常一次性刷爆信用ka卡。

3.经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。

4.经常在同一商户大额刷卡。

其实，银行如果认定你有自己刷卡行为，或者怀疑你有自己刷卡行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，如果对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。

三、经营方式：

一是专门实施POS机自己刷卡的非法经营行为。

二是在开展正饥敏常的销售经营活动的同时，实施POS机自己刷卡的非法经营行为。

三是在改造的车辆上实施POS机自己刷卡的非法经营行为。

商家收入 如果信用ka卡持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式进行自己刷卡，就是通常说的信用ka卡非法自己刷卡。而对于用POS机自己刷卡的商家来说，通常烂尺枝会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是自己刷卡收费，2%是pos机款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。

POS机自己刷卡已成为银行ka卡犯罪金额高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定，更是违法的行为。

卖pos机犯法吗

【法律分析】：pos现在国家放开第三虚或族方支付牌照目的就是扩大这个行业的发展，销售pos机和销售其他行业的东西一样。个人买卖pos机并不违法，授权或者是自营业许可范围是属于合法的范围，但是使用pos机恶意自己刷卡就是违法行为。

【法律依据】：《关于办理妨害信用ka卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金，情节严重的，相关法律规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资差弊金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用ka卡诈骗罪定罪处罚。

【温馨提示】

以上回答，仅为当前信息结合本人对法律的理解做出，请您谨慎进行参考！

如果您对该问题仍有疑问，建议您整理相关信息，同专业人士进行详细团州沟通。

提供POS机给他人刷卡自己刷卡是否为非法经营罪

利用pos机进行信用ka卡自己刷卡构成非法经营罪要看是否合法必须具备的要件。1、违反禁止利用pos机进行信用ka卡自己刷卡的国家规定2、有使用销售点终端机具(pos机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金的行做乎茄为3、情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。

【法律依据】

《刑法》

第二百二十五条违反国家规顷团定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下****或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上****，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法纯察规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

自己的信用ka卡在自己的POS机上刷卡违反法律吗？

自己的信用ka卡在自己的POS机上刷卡会被认定为自己刷卡交易而封机封卡，严重的在法律上会认定为非法经营、涉及违反刑法；参看健康使用信用ka卡主要注意如下事项：

1、持卡人在日常消费中可以尽量多用信用ka卡支付，尤其是增加大额消费的支出 （批发类消费除外，频繁支付批发类消费不但不利于提高信用额度，还可能有非法自己刷卡的嫌疑）。

2、在连续消费几个月之后，可以主动向银行提出申请，卡部会根据持卡人消费记录决定是否需要提高额度。额度调高后，使用一段时间，大约三个月后，可以再次向银行提出申请，逐步提高信用额度。

祥者3、提供资产收入证明

主动向银行提供资产收入证明，且提供的证明材料越详细，收入越高，获得银行审批的信用额度可能就会越高。

4、按时全额还款

每月尽量按时全额还款。还款情况是信用ka卡记录的重要一项，持卡人应尽量避免因还款不及时而超出免息期支付利息，否则不但不利于提升信用额度，还有可能产生信用记录的污点。

5、临时提升额度

有大额消费的需求，可以临时向银行提出临时提升额乱宴银度。一般期限为一个月，有的哗宴银行则会在节假日主动提高信用ka卡额度。持卡人提出额度提升要求后，银行会通过审核持卡人的消费需求和以往用卡记录来决定终额度提高范围。

信用ka卡刷卡自己刷卡的人和POS机商户会受到法律处罚吗？

会受到法律处罚哗森芹。

根据《关于妨害信用ka卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释春岩》第十二条规定：

违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

扩展资料

《信用ka卡业务管理办法》规定：

第六十六条　持卡人违反本办法规定套取现金的，对其按套取现金数额的30%至50%处以罚款。

第六十七条　持卡人违反本办法规定，出租或转借信用ka卡及其帐户的，除责令其纠正外，对其按帐户出租、转借发乱毕生的金额处以5%但不低于1千元罚款，并没收其非法所得。

第六十八条　持卡人恶意透支的，依法追究其刑事责任。

参考资料来源：百度百科-关于印发《信用ka卡业务管理办法》的通知

参考资料来源：百度百科-关于妨害信用ka卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解

用pos机消费涉及的法律关系

使用POS机过程中一定要注意：

1、打印的POS机小票一定要持卡人签名且签名一定要与卡片上的名字一样，好叫持卡人在银行ka卡的背面签上中文姓名。信用ka卡尤其重要。如果一旦持卡人的电话拒付这样有持卡人签名小票也不能担心刷卡的钱不到帐——这是签名。

2、注意伪卡。

什么是伪卡？伪卡就是不正规的卡，比如，pos机、黑卡等。pos机一般制造的比较粗糙，比如，卡面的字跟卡边不平行什么的，质量也比较差，稍注意一下应该可以看出来。黑卡，就是别人丢失了的卡，这种卡本来就是真卡。所以只能在客户刷卡的时候注意签名是否与卡的的签名是不是同一个人，另外就是看客户身份zheng是不是持卡人本人消费。如果金额小倒无模蔽所谓，如果金额较大，就一定要看身份zheng。

3、POS机严禁私自拆解改造。

4、2009年12月15日，高人民**、高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用ka卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）。于12月16日起施行的这部《解释》明确规定：使用POS机以虚构交易等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的构成非法经营罪，数额在500万元以上则为“情节特别严重”，处五年以上****。该《解释》将原先只能界定为违规的POS机套启肢现行为界定为违法，相应的处罚更严厉。

5、核对购物单据上的金额是悄码世否正确。消费者在商场内持卡消费时，根据银行ka卡交易要求，要求消费者在交易单据上签字。并提醒消费者，签字以前，应先确认是否为自己的卡号，并仔细核对签购单上的金额及币种是否与实际消费情况一致，只有正确无误才可签名。

6、信用ka卡操作与储蓄ka卡不同的是，信用ka卡除了不需要本金之外，为了更方便消费者使用，很多信用ka卡在使用时都不需要输入密码，收银员只需核对使用者的签名。这种方便也给信用ka卡制造了一些不安全因素，消费者的信用ka卡一旦丢失或者遗落都很可能遭遇被pos机的可能。

7、使用POS机刷卡交易错误时提醒消费者撕毁交易单据。若发生交易错误或取消交易的情况，消费者应该将错误的交易单据当场撕毁，此外，销售员开具一张抵消签账单以抵消原交易，再重新进行交易，或取得商家的退款说明。交易单据是交易凭证，因此，交易单据一定要妥善保存，除了以备日后核查外，还可以避免被仿冒使用。

8、在购买不确定商品尽量少使用银行ka卡。购物后如果出现对商品不满意或者不合适的情况，退货、更换在所难免。对此，消费者在购买一些不确定的商品时应尽量避免使用POS机刷卡，原因是，退换货时，金额已经划走，程序相对麻烦，而且，银联公司和商业银行的休息日可能不尽吻合，种种因素可能导致退货款不能及时返回卡中，甚至给粗枝大叶的持卡人带来不应有的损失。

9、一次刷卡没成功，再刷卡后要认真检查信用ka卡消费明细，发现问题及时与消费单位和有关银行联系，避免资金损失。